Верховный суд признал, что банки могут отказывать в облуживании корпоративным клиентам, если у них есть обоснованные подозрения в нарушении антиотмывочного закона. Об этом пишет «Коммерсант».
Теперь банкам будет легче отказывать клиентам в открытии счетов и вкладов на основании 115-ФЗ. Оспорить решения кредитных организаций непросто. У компаний могут запросить любые дополнительные документы.
В 2022 году ООО «Единение авторских исследований+» обратилось в Промсвязьбанк, чтобы открыть расчетный счет. У компании запросили дополнительные сведения о деятельности, но фирма отказалась приложить расширенные выписки из всех банков, где у нее уже открыты счета.
ПСБ отказал в обслуживании, в апреле 2022 года Арбитражный суд Москвы признал этот отказ незаконным. По 115-ФЗ банк может отказаться от договора только «при наличии доказательств обоснованности подозрений» в отмывании денег. Банк обратился в Верховный суд.
ВС решил, что для отказа в обслуживании не нужно доказывать и документально подтверждать то, что «целью открытия счета является легализация незаконных доходов» (дело № А40-31224/2022).
— С учетом подхода ВС высока вероятность, что при новом рассмотрении дела суды встанут на сторону банка, — сказал партнер АБ «Линия Права» Алексей Костоваров.
Запрос предоставить расширенные выписки не был чрезмерным. Банки вправе требовать любую дополнительную документацию.
Комментарии
1Чего то мне это напоминает...
Мыслепреступле́ние (или, в другом русском переводе, преступмы́сль, англ. Thoughtcrime) — вид преступления, описанный в романе Джорджа Оруэлла «1984». Самое тяжкое преступление в тоталитарном государстве Океания. Под это понятие попадает любая неосторожная мысль члена ангсоца, любой неосторожный жест или слово. Неправильное, с точки зрения идеологии правящей партии, выражение лица также является разновидностью мыслепреступления — лицепреступлением. Борьбой с мыслепреступниками в Океании занималась специальная репрессивная организация — полиция мыслей, допросы обвиняемых проходили в Министерстве любви. Для обнаружения подозреваемых использовалась слежка, которую вели за гражданами агенты полиции мыслей и добровольцы (в том числе — ближайшие родственники мыслепреступников), а также специальное техническое устройство, установленное в доме каждого члена партии — телекран.